Finanzübersicht behalten mit diesen 3 Finanz-Apps (10/2024)

Finanz-Apps helfen Ihnen dabei, Ihre Konten, Kreditkarten und Ausgaben an nur einem Ort zu verwalten.

Egal, ob Sie Ihre täglichen Ausgaben tracken, Budgets planen oder Ihre Sparziele verfolgen möchten – eine gute Finanz-App vereinfacht diese Dinge enorm. In diesem Artikel stellen wir Ihnen die drei besten Finanz-Apps vor: Finanzguru, Outbank und Finanzblick von Buhl.

Jede App aus dem folgenden Erfahrungsbericht hat ihre eigenen Stärken und Schwächen.

Es bleibt nur noch eine Frage: Für welche Finanz-App werden Sie sich entscheiden?

Wir haben die Vor- und Nachteile jeder Finanz-App, die Gebühren und die Nutzerbewertungen genauestens unter die Lupe genommen.

Das sind die 3 besten Finanz-Apps bei uns im Test:

Finanzguru

★★★★★ 4.7/5

97% (08/2024)

Zu Finanzguru*

Outbank

★★★★★ 4.7/5

93% (08/2024)

Zu Outbank

Finanzblick

★★★★★ 4.7/5

86% (08/2024)

Zu Finanzblick

Finanzübersicht behalten: Warum eine Finanz-App die beste Wahl ist

Die Nutzung einer Finanz-App spart Zeit und vereinfacht es Ihnen, einen Überblick über Ihre finanzielle Ausgangslage zu behalten. Wie viel Geld haben Sie auf dem Konto? Wie hoch ist die Kreditkartenrechnung im nächsten Monat? Welche Budgets wurden eingehalten?

All das sind Fragen, die sie mit einem klassischen Haushaltsbuch zwar beantworten können – jedoch mit einem deutlich höheren Aufwand.

Während Sie früher Kontoauszüge manuell durchsehen mussten, um Ihre Einnahmen und Ausgaben zu kategorisieren, übernehmen Finanz-Apps diese Aufgabe z.B. über Multibanking-Features automatisch. Sie sammeln Daten von Ihren verknüpften Bankkonten, analysieren Ihre Ausgaben und erstellen nützliche Berichte und Visualisierungen ihres Finanzverhaltens.

Zusätzlich zu diesen Kernfunktionen bieten viele Apps auch personalisierte Benachrichtigungen, wenn z.B. Ausgaben ein Budget überschreiten oder eine Zahlung ansteht. Dadurch können Sie Ihre Ausgaben effizienter überwachen und potenzielle finanzielle Engpässe im Voraus erkennen.

Dies ist besonders nützlich, um auf unerwartete Ausgaben schnell reagieren zu können.

Für welche Bereiche gibt es Finanz-Apps?

Finanzmanager-, Steuer-, Versicherungs- und Broker-Apps gehören zu den bekanntesten Finanz-Apps in Deutschland. Sie helfen ihren Nutzern dabei, alltägliche To Do’s schneller und effizienter zu bewältigen. Sie brauchen eine neue Versicherung? Schließen Sie diese z.B. über Getsafe ab.

Sie müssen Ihre Steuererklärung einreichen? Eine Steuer-App wie Smartsteuer löst das schneller für Sie als die offizielle Elster-Plattform.

Neben den bereits erwähnten Kategorien gibt es auch Portfolio-Tracker, die speziell für Anleger entwickelt wurden. Diese Apps bieten eine detaillierte Übersicht über das eigene Anlageportfolio, zeigen aktuelle Kursentwicklungen in Echtzeit und helfen Ihnen dabei, den Wert Ihrer Investments zu überwachen. Portfolio-Tracker sind ideal für aktive Anleger, die ihre Aktien, ETFs oder Kryptowährungen stets im Auge behalten möchten.

Steuer-Apps vereinfachen die jährliche Steuererklärung, indem sie Nutzern dabei helfen, relevante Belege zu erfassen und Rückerstattungen zu maximieren.

Versicherungs-Apps bieten eine Übersicht über bestehende Verträge und unterstützen beim Wechsel zu günstigeren Anbietern.

Broker-Apps ermöglichen den direkten Handel mit Aktien, ETFs und anderen Finanzprodukten, oft zu besonders niedrigen Gebühren, und eignen sich für Nutzer, die aktiv an der Börse handeln wollen.

Darauf sollten Sie bei der Auswahl einer Finanz-App achten

Bevor Sie eine Finanz-App auswählen, sollten Sie genau abwägen, welche Funktionen Sie benötigen und welche App diese am besten abdeckt.

Es gibt eine Vielzahl von Optionen, die unterschiedliche Anforderungen erfüllen. Folgende Aspekte sind dabei besonders wichtig:

1. Sicherheit: Ihre Finanzdaten sind sensibel, und die App sollte daher höchste Sicherheitsstandards erfüllen. Achten Sie auf eine Zwei-Faktor-Authentifizierung und starke Verschlüsselung, um Ihre Daten vor unbefugtem Zugriff zu schützen.
2. Benutzerfreundlichkeit: Die App sollte leicht zu bedienen sein und ein klares, übersichtliches Design bieten. Eine intuitive Navigation ermöglicht es, schnell auf alle wichtigen Informationen zuzugreifen, ohne lange nach Funktionen suchen zu müssen.
3. Funktionen: Prüfen Sie, ob die App alle für Sie wichtigen Funktionen bietet. Wollen Sie nur Ihre Ausgaben kategorisieren oder auch Budgets erstellen und Investitionen nachverfolgen? Manche Apps bieten auch spezifische Funktionen wie Vertragsmanagement oder Steuererklärungs-Tools.
4. Kosten: Viele Apps sind in der Basisversion kostenlos, bieten jedoch Premium-Funktionen gegen eine monatliche Gebühr an. Es lohnt sich, die kostenlose Version auszuprobieren, bevor man in ein kostenpflichtiges Modell wechselt.
5. Kompatibilität: Stellen Sie sicher, dass die App mit all Ihren Bankkonten und Kreditkarten kompatibel ist. Je mehr Konten Sie in die App integrieren können, desto besser ist der Überblick, den Sie über Ihre Finanzen erhalten.

Die 3 besten Finanz-Apps für eine genaue Finanzübersicht

Finanzguru – der #1 Finanzmanager aus Frankfurt

Finanzguru ist eine App, die es Ihnen ermöglicht, alle Ihre Finanzen automatisch zu überwachen und smart zu analysieren.

Der Finanzmanager bietet einen umfassenden Überblick über Ihre Einnahmen und Ausgaben, indem sie Ihre Bankkonten und Kreditkarten zusammenführt und Ihre Ausgaben automatisch in Kategorien einteilt.

Die Kategorien sind beliebig erweiterbar und können auch manuell bearbeitet werden.

• Kosten: Die Basisversion von Finanzguru ist kostenlos, während die Premium-Version für 2,99 Euro pro Monat erhältlich ist. Diese bietet erweiterte Funktionen wie detaillierte Finanzberichte und personalisierte Sparziele.
• Funktionen: Neben der automatischen Kategorisierung von Ausgaben bietet Finanzguru eine Vertragsverwaltung, die Sie über bevorstehende Abbuchungen informiert. Die App hilft Ihnen, bestehende Verträge zu überwachen und Einsparpotenziale zu erkennen.
• Benutzerfreundlichkeit: Die Benutzeroberfläche von Finanzguru ist modern und intuitiv gestaltet, sodass Sie alle wichtigen Informationen auf einen Blick sehen können. Die Navigation ist einfach, und selbst Nutzer ohne technische Vorkenntnisse finden sich schnell zurecht.
• Sicherheit: Finanzguru legt großen Wert auf Datenschutz. Die App ist TÜV-zertifiziert und verwendet eine Zwei-Faktor-Authentifizierung, um Ihre Daten zu schützen. Zusätzlich erfüllt sie die strengen Anforderungen der DSGVO.

Outbank

Outbank bietet eine starke Multibanking-Funktion, die es Ihnen ermöglicht, mehrere Konten und Kreditkarten in einer einzigen App zu verwalten.

Die App zeichnet sich durch ihre Sicherheitsfeatures und die Offline-Nutzbarkeit aus, was sie besonders für sicherheitsbewusste Nutzer attraktiv macht. Im Vergleich zu Finanzguru ist Outbank eher bedacht auf Einfachheit – das Design lässt unserer Meinung nach zu wünschen übrig.

Als Finanz-App können wir Outbank dennoch empfehlen.

• Kosten: Outbank ist in der Basisversion kostenlos. Die Premium-Version kostet 1,99 Euro pro Monat und bietet erweiterte Funktionen wie benutzerdefinierte Kategorien und detaillierte Berichte über Ihre Ausgaben.
• Funktionen: Outbank unterstützt die Verwaltung mehrerer Bankkonten und Kreditkarten, inklusive PayPal und sogar Kryptowährungen. Ein besonderes Highlight ist die Möglichkeit, die App auch offline zu nutzen, um Ihre Daten noch sicherer zu verwahren.
• Benutzerfreundlichkeit: Das Design von Outbank ist klar strukturiert und minimalistisch, was die Bedienung sehr einfach macht. Alle Funktionen sind gut sichtbar, sodass Sie schnell auf die wichtigsten Informationen zugreifen können.
• Sicherheit: Outbank speichert Ihre Daten nur lokal auf Ihrem Gerät, anstatt sie auf externen Servern abzulegen. Das bietet maximale Datensicherheit. Zudem sind alle Daten stark verschlüsselt, was das Risiko von Datendiebstahl minimiert.

Finanzblick

Finanzblick ist eine App, die sich besonders für Nutzer eignet, die detaillierte Auswertungen und Steuerauswertungen benötigen.

Sie bietet eine umfassende Budgetplanung und hilft dabei, alle Finanzen genau zu überwachen, sei es für den Alltag oder für spezifische Finanzziele.

• Kosten: Die Basisversion von Finanzblick ist kostenlos, während die Premium-Version 34,99 Euro pro Jahr kostet. Diese bietet erweiterte Funktionen wie detaillierte Berichte und Steuerauswertungen.
• Funktionen: Neben der Verwaltung von Bankkonten und Kreditkarten bietet Finanzblick eine umfangreiche Haushaltsbuch-Funktion und detaillierte Finanzanalysen. Besonders nützlich ist die Steuerauswertung, die es Ihnen ermöglicht, relevante Ausgaben für die Steuererklärung zu verfolgen und zu kategorisieren.
• Benutzerfreundlichkeit: Das Design von Finanzblick ist funktional und klar strukturiert. Alle wichtigen Funktionen sind einfach zugänglich, was die Bedienung besonders einfach macht. Die App richtet sich an Nutzer, die detaillierte Auswertungen und Analysen ihrer Finanzen wünschen.
• Sicherheit: Finanzblick nutzt deutsche Sicherheitsstandards und speichert Ihre Daten sicher. Die Synchronisierung erfolgt über gesicherte Server, und Ihre persönlichen Informationen werden vor unbefugtem Zugriff geschützt.

Diese Finanz-App organisiert Ihre Finanzen am besten

Die Wahl der besten Finanz-App hängt stark von Ihren individuellen Bedürfnissen ab.

Finanzguru ist besonders geeignet, wenn Sie Ihre Ausgaben automatisch analysieren und Ihre Verträge verwalten möchten. Die App bietet detaillierte Berichte und Benachrichtigungen, die Ihnen helfen, Ihre Finanzen einfach zu steuern.

Wenn Sie großen Wert auf maximale Sicherheit legen, ist Outbank die ideale Wahl. Die Möglichkeit, die App auch offline zu nutzen, und die Tatsache, dass alle Daten nur lokal gespeichert werden, macht sie besonders vor dem Hintergrund des Datenschutzes sicher. Zudem bietet die Multibanking-App maximale Flexibilität, um alle Konten und Kreditkarten an nur einem Ort im Blick zu behalten. Die Anbindung sämtlicher Konten verlief im Test problemlos.

Finanzblick richtet sich an Nutzer, die detaillierte Budgetplanungen und Steuerauswertungen benötigen. Besonders für diejenigen, die ihre Finanzen für steuerliche Zwecke optimal verwalten möchten, bietet diese App umfassende Funktionen und Auswertungen.

Fazit: Die beste App für Ihre Finanzen finden

Die Wahl der richtigen Finanz-App kann einen erheblichen Einfluss auf Ihre finanzielle Situation haben.

Finanzguru, Outbank und Finanzblick bieten alle individuelle Vorteile, die auf unterschiedliche Bedürfnisse zugeschnitten sind. Während Finanzguru eine umfassende Analyse und Vertragsverwaltung bietet, punktet Outbank mit höchsten Sicherheitsstandards. Finanzblick hingegen richtet sich an Nutzer, die detaillierte Finanzanalysen und Unterstützung bei der Steuerplanung benötigen.

Am Ende hängt die Entscheidung davon ab, welche Funktionen für Sie am wichtigsten sind.

Prüfen Sie die verschiedenen Optionen und wählen Sie die App, die Ihre Finanzen am besten organisiert. So behalten Sie nicht nur den Überblick, sondern können auch langfristig finanziell erfolgreicher agieren.

Finanzguru

★★★★★ 4.7/5

97% (08/2024)

Zu Finanzguru*

Outbank

★★★★★ 4.7/5

93% (08/2024)

Zu Outbank

Finanzblick

★★★★★ 4.7/5

86% (08/2024)

Zu Finanzblick